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警惕非法集资的九种形式和六大障眼法

时间:2018-07-17     作者:保定老年网【原创】   阅读

近日,河北省小额贷款协会发出防范非法集资提醒,帮助市民准确识别和防范非法集资活动。

非法集资的九种主要形式

很多人都听说过非法集资,但是却都不是很清楚到底什么是非法集资。非法集资的形式多种多样,下面主要介绍九种非法集资的主要形式。

首先是以扩大生产经营,投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。二是套用互联网金融创新概念,设立所谓的P2P等网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。三是非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名非法集资。四是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资。五是以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资。六是通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。七是以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货、典当为名进行非法集资。八是利用网络技术构造“虚拟”产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。九是以商品销售与返祖、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

认清非法集资的六大障眼法

合法外衣,多数从事非法集资犯罪的企业工商执照,税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上了“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群中缴纳集资款时,出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之以协议、合同等,骗取群众信任。

能人引领,一些非法集资组织者本身是当地的能人,有的甚至是当地的知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告,误导舆论,欺骗群众。

暴利引诱,无论是采取什么样的形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,夸大非法集资活动规模。

短期兑现,为了骗取更多人参与集资,非法集资者开始都是按时足额兑现前期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

亲朋好友介绍,许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高利息诱惑、非法获取资金。

感情投资,非法集资者抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。

如何识别和防范非法集资活动

首先,要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。


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